近日，北京下发了《北京地区保险机构销售从业人员信息化管控工作指引》（征求意见稿），这是继银保监会发布《保险中介机构信息化工作监管办法》之后，对销售从业人员信息化的又一个规章制度。从中介机构到销售人员，信息化工作显然成为监管的抓手，并着眼于未来保险的高质量发展。
意见稿要点
01
入职离职管理
信息化要应用于销售从业人员招募、入职、在职、离职的全周期管理
这意味着企业员工入职离职等传统线下办理的方式将逐渐线上化，提高人员管理的效率。
02
培训考核管理
保险机构（含保险公司和保险中介）应当建立销售从业人员线上教育培训和考试测评系统
文件表明对培训管理的要求，充分考虑了未来人员分级与产品分级相匹配的政策趋势，培训也必将成为各大保司和中介机构的重中之重。
3
销售行为管理
保险机构（包括保险公司和保险中介）应当建立销售从业人员线上作业系统
要求加强客户告知管理，支持电子签名；双录、投保信息、客户真实性、异地投保、自保件互保件等均要通过信息系统校验，线上作业流程可回溯。
04
风险检测控制
保险机构（包括保险公司和保险中介）要建立互联网舆情监测能力
要通过信息系统监控，设置相应规则，避免大额/集中投保风险、佣金套利风险、业务异动风险、业务品质风险、人员团队管理风险。
此次文件透露的信号主要还是在于信息系统（尤其是风控）建设和可回溯两个方面。 对于保险公司而言，信息系统基本上都已经比较完善，重点在于加强风控系统的建设和线上业务的可回溯管理。 而对于中介公司来说，信息化建设和可回溯体系本就不足， 而这两项工程如果通过自建，都是需要付出巨大成本和精力的；所以，寻找稳定成熟的第三方是最佳选择。
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