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重磅!保险从业人员全面纳入信息化管理

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近日,北京下发了《北京地区保险机构销售从业人员信息化管控工作指引》(征求意见稿),这是继银保监会发布《保险中介机构信息化工作监管办法》之后,对销售从业人员信息化的又一个规章制度。从中介机构到销售人员,信息化工作显然成为监管的抓手,并着眼于未来保险的高质量发展。


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意见稿要点

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入职离职管理

信息化要应用于销售从业人员招募、入职、在职、离职的全周期管理

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这意味着企业员工入职离职等传统线下办理的方式将逐渐线上化,提高人员管理的效率。

02

培训考核管理

保险机构(含保险公司和保险中介)应当建立销售从业人员线上教育培训和考试测评系统

文件表明对培训管理的要求,充分考虑了未来人员分级与产品分级相匹配的政策趋势,培训也必将成为各大保司和中介机构的重中之重。

3

销售行为管理

保险机构(包括保险公司和保险中介)应当建立销售从业人员线上作业系统

要求加强客户告知管理,支持电子签名;双录、投保信息、客户真实性、异地投保、自保件互保件等均要通过信息系统校验,线上作业流程可回溯。

04

风险检测控制

保险机构(包括保险公司和保险中介)要建立互联网舆情监测能力

要通过信息系统监控,设置相应规则,避免大额/集中投保风险、佣金套利风险、业务异动风险、业务品质风险、人员团队管理风险。


此次文件透露的信号主要还是在于信息系统(尤其是风控)建设和可回溯两个方面。

对于保险公司而言,信息系统基本上都已经比较完善,重点在于加强风控系统的建设和线上业务的可回溯管理。

而对于中介公司来说,信息化建设和可回溯体系本就不足, 而这两项工程如果通过自建,都是需要付出巨大成本和精力的;所以,寻找稳定成熟的第三方是最佳选择。


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信息化方案

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奕亮科技通过互联网技术搭建保险云平台“耍保”,为保险中介机构提供信息化系统建设、线上化展业工具等;根据保险行业细分的场景化、定制化需求,结合自身的产品排分定制及保险机构优势产品对接能力,为用户提供端到端的“保险+技术“的服务输出,促进保险交易效率和服务体验的提升。

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